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矢志不渝助力双创 先行先试铸就品牌
来源:北京日报
矢志不渝助力双创 先行先试铸就品牌

  中关村并购母基金宣布成立,北京银行与母基金签订协议,出资10亿元,并在产业资源对接、资金渠道对接等多方面与母基金开展战略协同。

矢志不渝助力双创 先行先试铸就品牌

  北京银行继推出创客中心后,启动“支持中关村万家创客行动计划”,从创客服务、平台搭建、投贷联动、导师辅导、创业孵化等方面对创客中心服务进行升级。

矢志不渝助力双创 先行先试铸就品牌

  北京银行在中国极具创新活力的中关村地区设立智能银行,百姓及企业可在这里感受互联网金融时代下的网点全新体验。

北京是全国科技创新中心,而中关村将成为北京创新驱动的核心。作为扎根首都的一家银行,北京银行早在成立之初,就敏锐预见到首都未来科技产业大发展的美好图景,把支持高新技术企业发展作为业务发展的重中之重。北京银行中关村分行的设立,是北京银行服务科技创新的一次尝试,也是中国金融创新的一个足迹。

根据首都城市功能定位和国家产业政策重点,1999年,在国务院作出加快建设中关村科技园区的决策后,北京银行率先在中关村园区设立中关村科技园区支行和中关村科技园区管理部,拉开了服务中关村、实践科技金融创新、助推小微企业成长的大幕。2011年5月28日,北京银行中关村分行落户中关村国家自主创新示范区核心区,成为中关村示范区内第一家分行级特色银行机构。

成立六年来,北京银行中关村分行紧抓建设中关村国家自主创新示范区的历史机遇,积极响应服务“大众创业、万众创新”政策号召,围绕产品、服务、流程、机制等方面持续开展先行先试和创新升级,积极参与海淀区“全国科技创新中心核心区”建设,为中关村示范区内众多科技型企业提供了方便快捷的特色金融服务,为中国创业创新以及北京市打造科技创新中心注入新的动力。截至目前,北京银行中关村分行辖内共53家网点,总资产超过2400亿元,累计为中关村示范区14000户高科技、高成长的中小微企业发放贷款超过2100亿元,在中关村示范区的同业中排名第一。在区域内银行机构中,北京银行中关村分行服务的北京地区主板、创业板、中小板上市企业以及新三板创新层企业存量占比均超过50%。 

响应政策号召

支持“双创”群体创业圆梦

实践“科技金融”,护航科技企业腾飞成长

“在区域银行中,北京银行是做得最好的一家银行。”这是2015年5月7日,国务院总理李克强视察位于中关村创业大街的北京银行小微支行时,给予该行的评价。在全国掀起“大众创业、万众创新”热潮下,作为第一家以中关村命名的分行级银行机构,北京银行中关村分行积极响应政策号召,在整合资源、模式升级、体系建设等方面开展金融创新,实现了与中关村新兴产业孵化器、创业团队、初创期小微企业的共同成长。

聚焦初创:首推“创业贷”与“创业卡”。早在2013年,北京银行中关村分行便将服务目光转向处于初创期、轻资产、首次融资难的创业企业,率先与位于中关村创业大街的第一家创新型孵化器——车库咖啡签署了战略合作协议,推出针对创业企业的一整套金融服务方案,发布了为创业企业量身订制的“创业贷”信贷产品,面世了中国银行业内第一张针对创业者的信用卡“创业卡”。2014年,中关村分行与车库咖啡、北京市股权交易中心共同签署协议,探索股权、债权合作共赢的模式,为小微企业成长与发展搭建起更为便捷、全面的资本对接服务平台。截至目前,该行累计发放创业类贷款261笔、7953万元,其中贷款金额最低的仅2万元。

金融助力:支持“一城三街”升级建设。2014年,随着海淀区“一城三街”建设步伐加快,北京银行中关村分行将服务视野扩大到中关村创业大街。在中关村创业大街开街仪式上,该行与海淀园管委会签署协议,共同支持核心区新兴产业孵化器、创业团队、初创期小微企业发展。2015年,该行在中关村创业大街设立专门服务小微企业的网点,近距离为创业者提供咨询、开户、融资等一系列金融服务,目前,该网点已累计接待4500人次、为67家创业企业提供3126万元信贷资金支持。2016年,该行与北京中关村大街运营管理股份有限公司签订协议,综合授信额度100 亿元支持中关村大街升级建设。同时,北京银行中关村分行连续两年参加全国“双创周”、“中关村创新创业季”等系列活动,为创业企业提供金融服务,并承办中关村U30创业大赛,与投资机构携手为参赛创业团队提供综合资本方案和资源支持。

开创先河:银行业首家“创客中心”业绩卓著。为更加系统地为创业企业提供金融服务,北京银行探索出银行支持小微企业创新创业的新模式。2015年6月,全国首家、唯一一家由银行设立的众创空间——北京银行“中关村小巨人创客中心”正式诞生。创客中心内,可同时入驻近10个创业团队,并提供3个月免费孵化。运行一年后,北京银行于2016年启动“支持中关村 万家创客 行动计划”,从创客服务、平台搭建、投贷联动、导师辅导、创业孵化等方面对创客中心服务进行升级。目前,创客中心会员总数已突破13000家,合作投资机构220余家,创业导师35名,创客学员60家,入孵企业38家,累计开展17期导师大讲堂、33次讲座、10次创业大赛、61期投资路演,超过7000人次参加过创客中心组织的各类活动,累计为1800家会员提供贷款超过300亿元,被国家科技部、中关村管委会、海淀园管委会、市科委分别认定为“众创空间”、“中关村国家自主创新示范区创新型孵化器”、“中关村核心区新兴产业孵化器”、“北京市众创空间”,并获评中央金融团工委、全国金融青联授予的第四届金融青联青年“金点子”荣誉称号。

破冰融资难:首批试点探路“投贷联动”。2016年,作为助推创新创业的金融动力,“投贷联动”被首次写入《政府工作报告》。同年4月,银监会、科技部、人民银行三部门联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,北京银行成为首批投贷联动试点银行。为推进工作开展,北京银行2016年推出“投贷通”产品,通过整合优势资源,为科技型小微企业提供“投资+贷款”的双渠道融资支持,满足企业多元化融资需求,助力企业实现快速成长,荣获“2016中国十佳金融产品创新奖”、“2016全国中小企业创业创新服务典型案例最佳案例”奖。身处投贷联动首批试点地区的北京银行中关村分行,积极探索推动投贷联动业务,已先后为广厦网络公司发放投贷联动股权投资3000万元,为北京倍肯恒业科技发展有限责任公司发放认股权贷款,与君联资本、启迪科服、弘毅投资等机构建立合作,设立股权投资基金。北京银行中关村分行累计落地认股权贷款51笔。

实践“科技金融”,护航科技企业腾飞成长

多年来,北京银行中关村分行在中关村示范区这片主战场和试验田持续开拓耕耘,不断提升自身服务科技进步和自主创新能力,强有力推动了金融与科技的有机结合,成为科技创新的有力支点与科技企业的强力后援,塑造出鲜明的“科技金融”特色品牌。

“信贷工厂”:开启小微贷款批量操作模式。2011年,北京银行面向科技企业实施流程化操作,启动“信贷工厂”模式,成为提升小微企业金融服务的核心推动力。北京银行“信贷工厂”通过批量化营销、标准化审贷、差异化贷后、特色化激励,借鉴工厂流水线操作方式,探索出小微企业批量化服务模式,为科技型企业提供了更加高效、便捷、全方位的金融服务,贷款周期从以往2周大大缩短到最快仅需5天。目前,北京银行中关村分行已先后设立中关村海淀园支行、上地支行、双秀支行等多家小微企业信贷专营机构和“信贷工厂”。其中,位于中关村西区内的中关村海淀园“信贷工厂”的中小微企业贷款户数已突破600户,在同业中排名第一,先后荣获中国银监会颁发的“2011年度全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位”、北京银监局颁发的“2010年度小企业金融服务先进单位”和北京市银行业协会颁发的“2014年度北京市银行业小微金融服务特色经营单位”称号。

“贷”动共赢:多元产品伴随企业成长。产品是金融服务的载体。在认真研究中关村示范区发展特点以及科技型企业不断变化需求的基础上,北京银行中关村分行持续开展先行先试,不断创新、丰富产品服务模式,推出覆盖科技型企业“创业、成长、成熟、腾飞”四阶段的综合化金融产品体系。六年来,该行先后与市科委合作实施了“科技贷”系列集群项目,与中关村科技融资担保公司、北京海淀科技企业融资担保有限公司合作推出了“见贷即保”产品,与中关村科技租赁公司合作推出了“银租通”产品,与税务机关合作推出了“银税通”产品,聚焦高成长企业需求推出了“成长贷”产品,基于账单流水推出了“小微贷”产品……打造出功能全面、配置灵活、风控严谨的产品平台。同时,北京银行首家私人银行中心设立在北京银行中关村分行,该中心可为企业家群体提供满足其家业管理、企业发展等需求的产品服务。截至目前,私人银行中心已落地多笔家族信托业务及私人银行全权委托资产管理服务业务,打造出投融资交流、金融创新的高端平台。

创新模式:多方联动提升服务效率。为提升科技型企业服务效率,北京银行早在2000年就与中关村科技担保公司开展合作,开创银担合作先河,形成“共同下户、独立决策、风险共担”的业务操作模式。2011年,双方再度创新推出信托资产买断业务,极大降低了企业融资成本。2014年,北京银行与北京市科委签署协议,未来四年为北京市科技企业提供1000亿元意向性授信,持续探索实施“科技贷”系列集群项目,同时与中关村科技园区管委会签署协议,未来三年向中关村示范区提供意向性授信800亿元,开展产业发展、园区建设、科技金融创新、产融平台与信用体系搭建、“投保贷租”金融一体化服务、小微企业快捷信贷融资等全方位合作。

深耕海淀沃土,倾力支持辖区经济建设

长期以来,北京银行中关村分行坚持服务驻区经济,坚守“立足海淀,服务区域”承诺,与辖区内政府机构、高校院所、企业集团开展合作,成为海淀区持续发展的重要战略合作伙伴,在海淀区这片科技沃土树立了卓越金融品牌,赢得了市场与客户的广泛认可。

金融支持:服务“科技创新中心核心区”建设。成立六年来,北京银行中关村分行积极支持海淀区发展,先后5次中标海淀区国库集中收付业务、多次中标市级国库现金管理商业银行定期存款项目,为329户预算单位代理财政收付业务,为248家预算单位代发工资,为海淀区国库资金提供现金管理服务。2016年,北京银行与海淀区签署新一轮协议,未来三年为海淀区及驻区机构提供1000亿元人民币意向性战略授信,积极支持海淀区产业基金的设立发展,搭建产融结合平台,在海淀区注册投资子公司,全力支持海淀建设全国科技创新中心核心区。

关爱教育:牵手70所高校提供一揽子服务。长期以来,身处高校学府聚集区域的北京银行中关村分行,与各类高校建立了紧密合作关系。1999年,北京银行设立清华大学支行,成为首都银行界内首家校园银行。截至目前,北京银行与近70所高等院校开展合作,提供了包括支付结算、现金管理、代发代扣、联名校园卡、教职员工专属个人金融业务结算等在内的个性化、一揽子金融服务。同时,向清华大学、北京大学、希望工程等教育机构捐赠、发放助学贷款,向优秀教师、优秀学生颁发教学金、奖学金。2016年,北京银行中关村分行累计向北京工商大学、首都师范大学、北京电影学院、中国音乐学院等9所院校学生发放助学贷款近900笔,金额近600万元。

量身定制:打造企事业单位贴身“金融助手”。长期以来,北京银行中关村分行坚持“客户为中心、市场为导向、资本为纽带”。在2016年中关村并购母基金启动仪式上,该行作为母基金托管银行出资10 亿元,与上市公司合作开展子基金设立、配资及配套并购贷款、定向增发等各项业务,持续深化与中关村区域内领军企业的合作。同时,该行与北京股权交易中心率先合作,推广股交中心私募债承销业务,助力一批企业发展壮大,在同业中名列前茅。借助产品服务优势,北京银行中关村分行还持续为集团企业设计结构性金融产品投资服务方案、为企业客户提供国际结算业务及项下贸易融资服务、为科技企业上下游企业提供供应链融资业务、为集团客户提供现金管理业务应用及投行融资服务。截至目前,该行累计为海淀区重点基础设施、园区、产业基地、区属国企、驻区中小高新技术企业提供表内外融资支持超过6000亿元,在中关村示范区核心区内位居前列。

心系社会民生

搭建惠民金融服务体系

在事业蓬勃发展的同时,北京银行中关村分行时刻关注社会和谐进步,将服务社会民生、履行社会责任贯穿于经营管理的各个环节,不断加大服务区域市民百姓、公共设施建设等方面投入力度,积极推进民生工程,参与民生领域各项创新建设,形成了独具特色的惠民金融服务体系。 

关爱百姓:“京医通”演奏惠民便民妙美乐章。北京银行中关村分行积极与大型医院合作,开创“智慧卫生”品牌,深化市卫生局、市医院管理局联合发起的惠民便民工程——“京医通”项目,支持辖内部属、市属医院布设“京医通”系统建设,为西苑医院、北京世纪坛医院、北京大学肿瘤医院、北京市地坛医院、北京老年医院、北京回龙观医院累计捐赠自助机具300余台,并提供“京医通”项目自助设备开发维护租赁、HIS系统改造等全方位服务。同时,该行率先完成了世纪坛医院医保系统升级改造和微信支付功能,成功在西苑医院上线“京医通”系统,完成了医保、非医保人群全覆盖,成为“互联网+医疗”发展的创新举措,为广大百姓看病提供了便利。目前,分行发放“京医通”卡累计超过145万张。2016年,北京银行中关村分行还与北京市红十字血液中心签订协议,捐赠支持血液中心“首都无偿献血志愿者协会”开展工作。

智慧服务:设立“科技含量最高”智能银行。随着网络化时代的来临与电子交易渠道的普及,客户对于金融服务的要求已逐步转向高品质、个性化的服务体验。2014年末,北京银行设立首家智能银行,地址就选在了中国极具创新活力的中关村地区,成为该区域内首家推出智能银行的金融机构。北京银行智能银行内,具备个人征信自助查询机、远程柜员服务系统、提供远程专家在线服务的小微预授信平台、可远程在线审批的个人消费贷款平台、互动智能理财终端及自助理财多媒体终端,开创了业内多项“第一”,被誉为“科技含量最高”的智能银行。百姓及企业可在这里完成征信查询、贷款申请、自助开卡、理财购买、信用卡积分兑礼等多项业务,感受互联网金融时代下的网点全新体验。启动至今,北京银行智能银行已累计接待近9万人次参观。

倾力民生:53家服务网点遍布海淀。成立至今,北京银行中关村分行高度重视海淀区金融服务空白区域的网点建设,不断加大服务社区百姓、新农村建设等方面的投入力度,先后在北清路、田村、橡树湾、温泉、苏家坨、五棵松、东升科技园、玉渊潭、西翠路等地区设立支行,服务网点从2000年的28家发展到53家,累计在海淀区布放POS机2700余台,极大方便了区域百姓的日常工作与生活。同时,该行积极开展不同主题的“社区服务公益行”活动,积极参与社区服务体系建设,有力延伸金融服务,针对社区百姓持续开展金融知识普及宣传,将专业金融服务送至千家万户。该行及辖内支行先后获评中关村促消费最佳商业服务奖、全国文明规范服务“千佳”示范单位、中国银行业五星级营业网点、银行金融消费者权益保护工作示范网点。

六载先行创业,六载锐意创变。改革开放的伟大时代,为北京银行中关村分行搭建起广阔的发展平台,先行先试的创新激情,为北京银行中关村分行挥舞起鲜明的科技金融旗帜。展望未来,北京银行中关村分行将坚持“科技金融创新”发展使命,秉承“创新、协同、绿色、开放、共享”发展理念,为海淀建设“科技创新中心核心区”提供更加鼎力的金融支持,为企业发展与百姓生活提供更加优质的金融服务,努力打造“投贷联动的科技金融特色分行”,书写科技金融的创新篇章。

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